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协会动态

广西银行业积极助力地方产业振兴促进科技创新显成效
来源: | 作者:admin | 发布时间: 2021-06-03 | 434 次浏览 | 分享到:
  近年来,广西银行业积极贯彻自治区工业振兴行动,持续推进创新支撑产业高质量发展,强化科技赋能,创新科技金融产品与服务,加大对科技创新信贷支持力度,不断满足科技创新发展的融资需求,以科技创新赋能业务发展,促进地方经济社会提质增效。

  一、金融活水,兴产助企

  国家开发银行广西分行积极发挥开发性金融长期、大额、低成本资金优势,在支持制造业做实做优做强上下大力气,在推动广西产业振兴发展上写大文章。截至2021年一季度末,该行已累计向广西投放制造业贷款超过700亿元,重点支持了玉柴新能源纯电动商用车、柳工全球研发中心、柳州国家汽车质量监督检验中心、玉林国家级装配式建筑产业基地等项目建设,为实体经济发展持续贡献开发性金融力量。


  农业银行广西分行不断加大对区内科技型企业的金融支持,助推区内科技型企业高质量发展取得良好成效。截至2021年3月,该行已服务科技型企业277户,贷款余额90.74亿元,累计投放科技贷款22.96亿元。


  建设银行广西区分行陆续出台一系列支持工业振兴和服务科技创新企业的优惠政策。该行通过取消办理信贷业务的部分条件要求,扩大对重点区域、重点客户审批授权权限等,降低先进制造业的信贷准入门槛。截至2021年3月末,该行已累计投放工业贷款106.1亿元,贷款余额达529.85亿元。


  交通银行广西区分行认真梳理自治区重点项目、“双百双新”、工业企业等项目清单,形成本行金融支持科技型企业重点名单,组织客户经理团队,结合“百行进万企”等活动,通过园区路演等形式,让金融服务团队零距离对接企业,为转化科技成果的科创企业提供金融服务咨询,力争将政策转为实惠,助推科技型企业的创新成果转化为生产力。


  华夏银行南宁分行一是加大对绿色低碳行业的投放,促进绿色金融转型。截至3月末,该行绿色金融业务融资余额约7亿元。二是加强对重大基础设施项目的融资支持,重点关注5G、特高压、城际高铁、充电桩和大数据等“新基建”项目。三是加大支持轨道交通装备、智能制造装备、新能源汽车等先进制造业支持力度。截至3月末,制造业(含高新技术制造业)融资余额约20亿元,持续推动制造业(含高新技术制造业)企业发展。


  广发银行南宁分行自2016年开业以来,累计为科技企业发放贷款和贴现8.78亿元,其中一般贷款2.18亿元,截止2021年3月末,该行科技企业贷款余额1.20亿元。


  柳州银行出台《支持柳州工业高质量发展十条措施》。措施主要围绕重点支持的产业领域、压实信贷投放责任、推出工业专项信贷产品,建立工业绿色审批通道、深化制造业供应链金融服务等十大举措支持柳州市工业高质量发展。


  桂林银行立足广西区域资源禀赋,坚持输血与造血并重,主动参与区域工业布局优化、园区招商引资,助推产融结合,服务打造区域特色产业集群,为全区经济发展创造新的增长点。同时,该行充分利用“桂惠贷+科创贷”政策,设置信贷绿色通道,发放利率优惠贷款11.1亿元,为科创型企业节省利息费用超过2909万元,切实让惠于实体经济。


  广西农信社积极响应“桂惠贷”实施方案,与自治区农业农村厅、自治区科技厅以及区内国有企业签订战略合作协议,自上而下带领和指导广西农合机构加强政银、银银、银企共建合作,加大广西农合机构对广西实体经济、重点领域和薄弱环节的信贷投放力度。截至2021年4月末,全区农合机构“桂惠贷”投放金额301.04亿元。


  二、科技赋能,业务创新

  在加大产业信贷支持力度的同时,国开行广西分行积极以创新模式支持广西打造创新创业服务平台,助力广西构建良好孵化育成体系。“双创专项债务融资工具债”是以投债联动模式支持科技创新企业发展的债务融资工具,该行结合南宁新技术产业建设开发总公司拟通过股权出资为南宁高新区双创企业提供资金支持的发展需求,发挥综合金融服务优势,为企业量身定做债券发行方案,作为独立主承销商成功发行广西首单银行间市场“双创债”——南宁新技术产业建设开发总公司2020年度第二期定向债务融资工具,发行金额2亿元,期限3年。


  农业银行广西分行以链式金融产品为基石,撬动科技型企业融资需求。聚焦技术密集型产业集聚区特色产业链条,优化完善“应收e贷”、“订单e贷”等供应链产品,满足不同行业产业链科技型中小企业差异化融资需求,实现产业链上下游科技型中小企业的批量支持。积极为符合条件的企业办理信用贷款、保理类业务,减轻企业贷款担保压力。


  建设银行广西区分行通过推广“网络供应链”、创新投行资管产品、推出科技企业信贷产品等多种手段,持续提升企业融资效率。其中2020年供应链融资总额60.42亿元,有效解决了核心企业上下游链条企业融资问题。除此之外,该行还通过资产证券化业务,在2020年累计为工业产业振兴和科技创新腾挪28.4亿元贷款规模;通过投行业务累计为广西工业企业融资77.99亿元;联动建行集团海外机构,2019年以来引入海外低成本资金28.17亿元,帮助企业降低融资成本。


  交通银行广西区分行针对科创企业融资需求的“短小频急”特点,推出“线上+线下”“个人和法人”“普惠e贷”“抵押、信用和保证”的普惠产品,基本满足科创企业的各种融资需求。针对科创企业的不同结算、融资需求,该行还推出敏捷开发、保理、福费廷等贸易融资产品。针对科技型企业“融资难、融资贵”难题,该行主动制定科技金融创新服务方案,并根据企业初创期、种子期、成熟期等生命周期阶段,积极探索专利质押等形式。


  华夏银行南宁分行通过搭建数字平台渠道,融入区政府“数字广西”建设。一是与区内头部平台搭建合作渠道,推出华夏“小微E贷”、政采贷、电力贷、市民贷等线上服务产品,切实加快数字化产品推广;二是推动平台的场景化金融业务合作,创新“农业+科技+金融”的融合场景,深度挖掘行业大数据的金融价值;三是与国内头部科技企业保持密切合作,发挥双方优势,实现线上资源互补,积极推进双方数字金融项目孵化。


  兴业银行南宁分行不断探索创新“商行+投行”业务模式,服务实体经济,助力广西产业升级。如该行积极投身5G、新基建等重点产业方向,联动集团子公司参与光隆科技Pre-IPO轮投资,并拟为桂林光隆科技集团提供由传统贷款、供应链融资等“商行+投行”产品的全方位服务。


  招商银行南宁分行围绕“客户”和“科技”两条主线,以“开放与融合”为方法论,深入推进数字化经营模式探索。在数字化获客方面,以“招商银行”和“掌上生活”两大App为平台,拓展零售获客增长点。在数字化零售金融产品方面,创新推出“闪电贷”“招贷APP”“云按揭”三大线上个人贷款产品,覆盖了个人客户的主要融资需求。在数字化批发金融产品方面,以“融资+融智”的创新理念,率先推出“云闪贴”“贴现通”等线上化创新产品。


  民生银行南宁分行基于科技赋能金融理念,运用大数据、区块链技术与智能手段,融合企业交易链与资金流,大力发展产业链金融,为大型企业量身定制应收债权流转融资“民信E链”金融服务平台,精准匹配企业上下游的资金需求,实现融资申请人在线身份认证、申请材料智能审核、多维度自动效验放款,提供账户与结算多方位产品,创新“N+N”供应链线上化远程服务,降低企业资金成本,盘活闲置资金,为核心企业上游客户提供安心的线上化自动响应与服务体系,进一步为实体经济注入活力。

柳州银行推出“工业企业订单融资信用贷”,对有稳定订单、信誉好的中小微制造业企业,可以额外追加订单融资的信用贷款,且给予各分支机构500万的审批权限,减少了审批流程,加快了企业的融资效率。

  桂林银行抓住全国融资性担保行业改革的契机,加大与政策性担保公司的合作力度,积极参与政府、银行、担保公司的信贷风险分担体系,探索构建“见贷即保”银担合作新模式,推动批量化担保业务落地。截至2021年4月末,该行发放“见贷保”贷款近6000万元。


  三、智慧便捷,服务提升

  农业银行广西分行不断优化服务渠道,专门设立专营机构服务科创型企业发展。在南宁、柳州、桂林、北海选取科技型企业较为集中的高新技术开发区等区域,且业务经营管理水平较好的一级支行设立科技特色支行,完善配备相应的内设机构、人员等,建立完善科技金融专业化机构体系,以更专业金融服务助力科创型企业高质量发展。

  交通银行广西区分行积极优化科创企业信贷服务体系。一是建立完善的客户管理关系。目前该行已拥有对公、普惠两大条线,组织客户经理对重点科技型企业完成一对一管户,及时收集科技型企业融资需求,并积极给予反馈。二是实施无纸化申报,减少纸质材料在审批流程流转的时限,进一步简化流程、提高效率。三是实行限时审结及开通绿色审批通道,明确项目审结时限,并开通绿色审批通道,给予重大、重要项目优先审批、提前审结政策,不断提高对重点科创项目的授信支持力度。对于小微企业,在放款流程上,实行绿色通道放款政策,采用电子权证入库放款,南宁市可实现当天签订合同、当天放款。


  华夏银行南宁分行推出“账务通”,解决企业实时查询、分项管理、分户核算等精细化管理需求,提高财务管理效率;开展平台通宝业务合作,对接政府便民服务窗口,解决个性化金融需求;与公共服务平台合作,推进农民工工资支付保障工作;同时深化推进产业链融资、智慧农业、智慧物流、智慧制造等数字化创新工作。


  招商银行南宁分行以“MAU”为战略指引,依托两大APP,在金融科技战略的支持下,聚焦建设一批智慧政务、智慧停车、智慧校园、智慧党建等便民场景,在广西区内持续打造立体化金融科技服务平台。


  平安银行南宁分行深度介入企业产业链上下游,通过1+N+n供应链业务线上化方案,实现批量获客。积极发挥平安银行供应链金融业务传统优势,深入核心企业产业链,充分利用核心企业生产经营过程中的信息流、资金流、物流,为企业上游采购、生产存货及下游销售提供一体化供应链金融服务。


  广西农信社进一步夯实服务基础,深入推动科技赋能战略,发展农村数字普惠金融。目前,广西农合机构布设县域及以下营业网点1972个,金融便民服务点13277个,为农村地区量身定制流动性服务车,进一步构建“省市县乡村”五级全覆盖的服务格局。